Cours BTS BANQUE : Examiner le patrimoine mobilier et immobilier du client

Type de contenu : Leçon

Mise à jour : 2025

Temps de lecture : 5,7 minutes

Catégorie : Cours BTS BANQUE

Résumé du contenu :

Dans le cadre du BTS Banque, l’analyse du patrimoine mobilier et immobilier d’un client constitue une étape clé pour construire une relation de confiance et proposer des solutions adaptées. Ce cours s’inscrit dans la démarche commerciale du conseiller, qui doit non seulement identifier les actifs détenus (comptes, placements, biens immobiliers), mais aussi en évaluer la rentabilité, la fiscalité et les risques associés. Maîtriser cette compétence permet aux futurs professionnels de cerner rapidement la situation financière d’un client, qu’il s’agisse d’un particulier souhaitant optimiser son épargne ou d’un entrepreneur préparant un projet d’investissement. À travers des études de cas et des mises en situation, les étudiants apprennent à croiser les données déclaratives avec des documents officiels, à repérer les leviers d’optimisation et à formaliser leurs recommandations. Ces savoir-faire, essentiels en agence comme en gestion de patrimoine, sont aussi régulièrement évalués à l’examen, ce qui en fait un pilier de la préparation.

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